ATLASSimulador de carteira: coloque suas ações e veja o que pode acontecer
Um simulador de carteira mostra a faixa de valores que seus investimentos podem alcançar, não uma única previsão. Na ATLAS você informa ações e quantidades e simula horizontes de um dia a 20 anos.
O que faz
Você monta a carteira: quais empresas e quantas ações de cada. A ATLAS a avalia a preços atuais e mostra a faixa de resultados, a chance de terminar abaixo do ponto de partida e qual posição contribui com a maior parte do risco.
O horizonte é seu para mudar. Uma visão de um mês mostra quão turbulentas podem ser as próximas semanas; uma de dez anos mostra como o tempo reduz a chance de perda enquanto amplia a dispersão em dólares. Olhar as duas é o hábito que impede que o ruído de curto prazo guie decisões de longo prazo.
Exemplo prático com dados ao vivo
Números reais da ATLAS, preços de 26 de out. de 2026.
Exemplo: US$ 10.000 divididos igualmente entre AAPL, MSFT e JNJ, com hipótese de 50% de correlação, têm volatilidade anual estimada de 19%. Em 4.000 anos simulados, 1 em 20 termina abaixo de US$ 7.622, o caso central é US$ 10.517, 1 em 20 termina acima de US$ 14.537 e 40% terminam abaixo do valor inicial.
| Ação | Peso | Volatilidade anual | Chance de subir em 21 pregões |
|---|---|---|---|
| AAPL | 33% | 18% | 53% |
| MSFT | 33% | 24% | 52% |
| JNJ | 33% | 29% | 52% |
| Carteira | 100% | 19% | – |
| Medida | Valor |
|---|---|
| Cenário ruim | US$ 7.622 |
| Resultado central após 1 ano | US$ 10.517 |
| Cenário bom | US$ 14.537 |
| Chance de terminar abaixo do valor inicial | 40% |
Como a ATLAS calcula
Cada ação recebe uma volatilidade que combina seus movimentos diários recentes com seu nível de longo prazo (75% recente, 25% longo prazo). Elas são combinadas usando as correlações entre suas posições, então duas ações parecidas somam mais risco juntas que duas sem relação. Todas as ações recebem a mesma hipótese de retorno de longo prazo, de cerca de 7% ao ano, porque os sinais de retorno de curto prazo não a superaram nos testes da ATLAS.
O formato da distribuição vem de uma curva t de Student com caudas pesadas, calibrada com cerca de 148.000 previsões passadas de ações dos EUA e do mundo, então meses extremos não são tratados como impossíveis.
Limites que você deve conhecer
As correlações são estimadas a partir do histórico e sobem em uma crise, justamente quando a diversificação mais importa. A simulação não sabe de impostos, rebalanceamento, taxas nem do que você fará quando os preços caírem.
Onde fica nos planos
O simulador de carteira está disponível em todos os planos. As simulações que consultam provedores de dados pagos usam uma cota de créditos que cresce com o plano.
Use com os seus próprios números
Crie uma conta para usar esta ferramenta com as suas ações, os seus valores e o seu horizonte.
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Perguntas frequentes
O que é um simulador de carteira?
Um simulador de carteira estima como um conjunto de investimentos pode se comportar em um período, rodando muitos cenários possíveis, para você ver uma faixa de resultados em vez de um único número.
Posso simular minha própria carteira com quaisquer ações e quantidades?
Sim. Na ATLAS você informa as empresas e o número de ações e escolhe um horizonte de um dia a 20 anos.
Um simulador de carteira prevê retornos?
Não. Ele mostra quão ampla é a faixa plausível e qual a probabilidade de perda sob hipóteses declaradas. Trate-o como um medidor de estresse, não como previsão.
Por que a faixa simulada se alarga com o tempo?
A incerteza se acumula. Em horizontes longos, a faixa em dólares se amplia mesmo que a chance de terminar abaixo do ponto de partida costume cair.
Ferramentas relacionadas
- Simulação de Monte CarloUma simulação de Monte Carlo roda milhares de trajetórias de preço aleatórias, porém realistas, e lê os resultados como uma distribuição, para você ver quão amplas são as possibilidades em vez de um palpite.
- Simulador de crisesO simulador de crises reproduz quedas famosas do mercado na carteira que você tem hoje e diz, em dólares, até onde ela poderia cair e quanto tempo poderia levar para voltar.
- Montador de carteiraO montador de carteira da ATLAS transforma suas regras (por quanto tempo, quanto risco, quais mercados) em três carteiras concretas que você pode comparar lado a lado.
Ações usadas neste exemplo
Abra qualquer uma delas para ver a página pública completa, com valor justo, probabilidades e um gráfico de um ano:
Não é recomendação de investimento. As estimativas da ATLAS vêm de modelos estatísticos e dados públicos; podem estar erradas e o desempenho passado não prevê resultados futuros. Aviso legal