محاكي المحفظة: أدخل أسهمك واعرف ما الذي قد يحدث

ماذا تفعل

أنت من يبني المحفظة: أي الشركات وكم سهمًا من كل منها. تقيّمها ATLAS بالأسعار الحالية وتعرض نطاق النتائج واحتمال الانتهاء دون نقطة البداية وأي حيازة تسهم بمعظم المخاطرة.

والمدة بيدك. نظرة شهرية تخبرك كم قد تكون الأسابيع القليلة القادمة صعبة؛ ونظرة لعشر سنوات تُظهر كيف يضيّق الزمن احتمال الخسارة بينما يوسّع الفارق بالدولار. والنظر إلى الاثنين عادة تمنع ضجيج المدى القصير من قيادة قراراتك طويلة الأجل.

كيف تحسبها ATLAS

يحصل كل سهم على تقلب مستمد من حركاته اليومية الأخيرة ممزوجة بمستواه طويل الأجل (75% للأخيرة و25% لطويل الأجل). وتُجمع هذه التقلبات باستخدام الارتباطات بين حيازاتك، فيضيف سهمان متشابهان مخاطرة أكبر من سهمين غير مرتبطين. ويُعطى كل سهم افتراض العائد طويل الأجل نفسه، نحو 7% سنويًا، لأن إشارات العائد قصيرة الأجل لم تتفوق عليه في اختبارات ATLAS.

يأتي شكل التوزيع من منحنى Student-t ذي الأذيال السميكة، معايَر على نحو 148,000 توقع سابق للأسهم الأمريكية والعالمية، فلا تُعامَل الأشهر المتطرفة كأنها مستحيلة.

حدود يجب أن تعرفها

تُقدَّر الارتباطات من التاريخ وترتفع في الانهيار، أي في اللحظة التي يكون فيها التنويع أهم ما يكون. والمحاكاة لا تعرف الضرائب ولا إعادة التوازن ولا الرسوم ولا ما ستفعله حين تنخفض الأسعار.

مكانها في الخطط

محاكي المحفظة متاح في كل الخطط. أما المحاكاة التي تستدعي مزوّدي بيانات مدفوعين فتستخدم رصيدًا من الأرصدة يزداد مع الخطة.

الأسئلة الشائعة

أدوات ذات صلة

• محاكاة مونت كارلوتشغّل محاكاة مونت كارلو آلاف مسارات الأسعار العشوائية الواقعية وتقرأ النتائج كتوزيع، فترى مدى اتساع الاحتمالات بدل تخمين واحد.
• محاكي الأزماتيعيد محاكي الأزمات تشغيل انهيارات السوق الشهيرة على المحفظة التي تملكها اليوم، ويخبرك بالدولار إلى أي مدى قد تهبط وكم قد يستغرق عودتها.
• بناء المحفظةيحوّل أداة بناء المحفظة في ATLAS قواعدك (المدة ومقدار المخاطرة والأسواق) إلى ثلاث محافظ ملموسة يمكنك مقارنتها جنبًا إلى جنب.

الأسهم المستخدمة في هذا المثال

افتح أيًّا منها لترى الصفحة العامة الكاملة، مع القيمة العادلة والاحتمالات ورسم بياني لسنة:

• AAPL
• MSFT
• JNJ

تصفّح كل الأسهم