ATLASSimulador de portafolio: pon tus acciones y mira qué podría pasar
Un simulador de portafolio muestra el rango de valores que podrían alcanzar tus inversiones, no un pronóstico único. En ATLAS pones cualquier acción y cantidad y simulas horizontes desde un día hasta 20 años.
Qué hace
Armas tú el portafolio: qué empresas y cuántas acciones de cada una. ATLAS lo valora a precios actuales y muestra el rango de resultados, la probabilidad de terminar por debajo de donde empezaste y qué posición aporta la mayor parte del riesgo.
El horizonte lo cambias tú. Una vista a un mes te dice qué tan movidas pueden ser las próximas semanas; una a diez años muestra cómo el tiempo reduce la probabilidad de pérdida aunque amplíe la dispersión en dólares. Mirar las dos evita que el ruido de corto plazo dirija decisiones de largo plazo.
Ejemplo resuelto con datos reales
Números reales de ATLAS, precios al 26 oct 2026.
Ejemplo: US$10,000 repartidos por igual entre AAPL, MSFT y JNJ, con una correlación supuesta de 50%, tienen una volatilidad anual estimada de 19%. En 4,000 años simulados, 1 de cada 20 termina por debajo de US$7,622, el caso central es US$10,517, 1 de cada 20 termina por encima de US$14,537 y 40% acaban por debajo del monto inicial.
| Acción | Peso | Volatilidad anual | Probabilidad de subir en 21 sesiones |
|---|---|---|---|
| AAPL | 33% | 18% | 53% |
| MSFT | 33% | 24% | 52% |
| JNJ | 33% | 29% | 52% |
| Portafolio | 100% | 19% | – |
| Medida | Valor |
|---|---|
| Caso malo | US$7,622 |
| Resultado central a 1 año | US$10,517 |
| Caso bueno | US$14,537 |
| Probabilidad de terminar por debajo del inicio | 40% |
Cómo lo calcula ATLAS
Cada acción recibe una volatilidad que mezcla sus movimientos diarios recientes con su nivel de largo plazo (75% reciente, 25% largo plazo). Se combinan con las correlaciones entre tus posiciones, así que dos acciones parecidas suman más riesgo juntas que dos sin relación. A todas se les asigna el mismo rendimiento de largo plazo, cerca de 7% anual, porque las señales de rendimiento de corto plazo no lo superaron en las pruebas de ATLAS.
La forma de la distribución sale de una curva t de Student de colas gruesas, calibrada con unas 148,000 predicciones pasadas de acciones de EE. UU. y del mundo, así que los meses extremos no se tratan como imposibles.
Límites que debes conocer
Las correlaciones se estiman con historia y suben en una caída, justo cuando más importa diversificar. La simulación no sabe de impuestos, rebalanceos, comisiones ni de lo que harás cuando los precios bajen.
Dónde está en los planes
El simulador de portafolio está disponible en todos los planes. Las simulaciones que consultan proveedores de datos de pago usan un saldo de créditos que crece con el plan.
Pruébalo con tus propios números
Crea una cuenta para usar esta herramienta con tus acciones, tus montos y tu horizonte.
Empezar ahora →Planes desde 3,99 € al mes.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un simulador de portafolio?
Es una herramienta que estima cómo podrían rendir tus inversiones en un periodo, ejecutando muchos escenarios posibles, para que veas un rango de resultados y no un solo número.
¿Puedo simular mi propio portafolio con cualquier acción y cantidad?
Sí. En ATLAS pones las empresas y el número de acciones y eliges un horizonte desde un día hasta 20 años.
¿Un simulador de portafolio predice rendimientos?
No. Muestra qué tan ancho es el rango plausible y qué tan probable es una pérdida bajo supuestos declarados. Úsalo como medidor de estrés, no como pronóstico.
¿Por qué el rango simulado se ensancha con el tiempo?
Porque la incertidumbre se acumula. En horizontes largos el rango en dólares se amplía, aunque la probabilidad de terminar por debajo del inicio suele bajar.
Herramientas relacionadas
- Simulación Monte CarloUna simulación Monte Carlo genera miles de caminos de precio aleatorios pero realistas y lee los resultados como una distribución, para que veas qué tan amplias son las posibilidades en vez de una sola conjetura.
- Simulador de crisisEl simulador de crisis repite caídas famosas del mercado sobre el portafolio que tienes hoy y te dice, en dólares, cuánto podría caer y cuánto tardaría en volver.
- Constructor de portafoliosEl constructor de portafolios de ATLAS convierte tus reglas (cuánto tiempo, cuánto riesgo, qué mercados) en tres portafolios concretos que puedes comparar lado a lado.
Acciones usadas en este ejemplo
Abre cualquiera para ver su página pública completa, con valor justo, probabilidades y gráfico de un año:
No es asesoría de inversión. Las estimaciones de ATLAS salen de modelos estadísticos y datos públicos; pueden fallar y el pasado no garantiza resultados futuros. Aviso legal