Simulator krize: kako bi vaš portfelj prošao u 2008., 2020. ili 2022.?

Simulator krize ponavlja poznate tržišne padove na portfelju koji danas držite i govori vam, u dolarima, koliko bi mogao pasti i koliko bi mu dugo moglo trebati da se vrati.

Što radi

Odaberete krizu, a ATLAS prikazuje procijenjenu vrijednost vaših trenutačnih pozicija nakon pada, koje pozicije najviše vuku i koliko je mjeseci oporavak trajao u toj epizodi. Rezultat je rečenica koju pročitate za dvije sekunde, a slijedi je graf s označenim danas, dnom i oporavkom.

Vježba je zamišljena da odgovori na jedno pitanje prije nego što bude prekasno: biste li izdržali? Vidjeti „vaš portfelj pada na 4.800 $“ uz vlastiti novac korisnije je nego čuti da je tržište 2008. palo 57 %.

Primjer s živim podacima

Stvarne ATLAS-ove brojke, cijene na dan 26. lis 2026..

Ilustrativan slučaj: portfelj od 10.000 $ podijeljen jednako na AAPL, MSFT i JNJ ima prosječnu betu 0,80. Skaliranje tržišnih padova tom betom daje oko 5.437 $ nakon ponavljanja 2007.–2009., 7.277 $ nakon ponavljanja pada iz 2020. i 7.960 $ nakon ponavljanja 2022.

Kriza	Pad američkog tržišta	Procijenjeni portfelj
Financijska kriza 2007.–2009.	−56,8 %	5.437 $
COVID-ov pad, velj.–ožu. 2020.	−33,9 %	7.277 $
Medvjeđe tržište 2022.	−25,4 %	7.960 $

Podaci o tvrtkama su živi; scenarij u ovom primjeru (iznosi, udjeli ili veličine) je ilustracija, a ne preporuka.

Kako ATLAS to izračunava

ATLAS koristi tablicu kriza s padom po sektorima, mjesecima do dna i mjesecima do oporavka te svaku vašu poziciju skalira prema njezinoj osjetljivosti na tržište (beta) i sektoru. Za 2022., koja je nedavna, koristi i stvarni pad svake dionice. Povijest indeksa S&P 500 crta putanju, a pozicije bez cijene izostavljaju se i označavaju.

Najjednostavnija verzija ideje je beta puta pad tržišta, i to je aproksimacija korištena u živom primjeru u nastavku: S&P 500 pao je oko 57 % od listopada 2007. do ožujka 2009., 34 % od veljače do ožujka 2020. i 25 % od siječnja do listopada 2022.

Ograničenja koja trebate znati

Svaka kriza je drukčija i povijest se ne ponavlja točno. Beta procijenjena u mirnim vremenima podcjenjuje gubitak dionica koje padaju jače od tržišta. Ranije krize, poput pucanja dot-com balona, prikazuju samo ishod.

Gdje se nalazi u paketima

Paket Free omogućuje jednu krizu. Starter i viši otključavaju sve.

Isprobajte na vlastitim brojkama

Otvorite račun da biste alat koristili sa svojim dionicama, iznosima i rokom ulaganja.

Započnite →

Paketi od 3,99 € mjesečno.

Česta pitanja

Kako bi moj portfelj prošao 2008.?

Ovisi o tome što držite. Portfelj s betom 1 pao bi blizu tržišnih 57 %; defenzivni sektori padali su manje, a financijski više. Simulator to izračunava na vašim stvarnim pozicijama.

Što je stres test portfelja?

To je test koji na vaše pozicije primjenjuje težak, ali uvjerljiv scenarij, poput prošlog pada, da vidite mogući gubitak prije nego što se dogodi.

Koliko je trebalo da se tržište oporavi nakon 2008. i 2020.?

Pad iz 2020. oporavio se u nekoliko mjeseci, dok je pad 2007.–2009. trajao godinama. Simulator prikazuje vrijeme oporavka za svaku krizu.

Mogu li zaštititi portfelj nakon što vidim rezultat?

Alat vas vodi od krize, preko onoga što biste izgubili, do načina da to smanjite, primjerice diversifikacijom. Što vam odgovara, ovisi o vašim ciljevima.

Povezani alati

Dionice korištene u ovom primjeru

Otvorite bilo koju za cjelovitu javnu stranicu s fer vrijednošću, vjerojatnostima i grafom za godinu dana:

Pregledajte sve dionice

Ovo nije investicijski savjet. ATLAS-ove procjene proizlaze iz statističkih modela i javnih podataka; mogu biti pogrešne, a prošli rezultati ne predviđaju buduće. Pravna napomena