ATLASKrisensimulator: Wie würde sich Ihr Portfolio 2008, 2020 oder 2022 schlagen?
Der Krisensimulator spielt berühmte Marktabstürze mit dem Portfolio nach, das Sie heute halten, und sagt Ihnen in Dollar, wie weit es fallen könnte und wie lange die Rückkehr dauern dürfte.
Was es macht
Sie wählen eine Krise, und ATLAS zeigt den geschätzten Wert Ihrer aktuellen Bestände nach dem Absturz, welche Positionen am stärksten ins Gewicht fallen und wie viele Monate die Erholung in jener Episode dauerte. Das Ergebnis ist ein Satz, den Sie in zwei Sekunden lesen können, gefolgt von einem Chart mit Markierungen für heute, den Tiefpunkt und die Erholung.
Die Übung soll eine Frage beantworten, bevor es zu spät ist: Würden Sie durchhalten? „Ihr Portfolio fällt auf 4.800 $“ neben dem eigenen Geld zu sehen, ist nützlicher, als zu hören, dass die Märkte 2008 um 57 % gefallen sind.
Durchgerechnetes Beispiel mit Live-Daten
Echte ATLAS-Zahlen, Kurse vom 26. Okt. 2026.
Fallbeispiel: Ein Portfolio von 10.000 $, zu gleichen Teilen auf AAPL, MSFT und JNJ verteilt, hat ein durchschnittliches Beta von 0,80. Skaliert man die Marktrückgänge mit diesem Beta, ergibt sich etwa 5.437 $ nach einer Wiederholung von 2007-2009, 7.277 $ nach einer Wiederholung des Crashs von 2020 und 7.960 $ nach einer Wiederholung von 2022.
| Krise | Rückgang des US-Marktes | Geschätztes Portfolio |
|---|---|---|
| Finanzkrise 2007-2009 | -56,8 % | 5.437 $ |
| Corona-Crash, Feb.-März 2020 | -33,9 % | 7.277 $ |
| Bärenmarkt 2022 | -25,4 % | 7.960 $ |
Die Unternehmensdaten sind live; das Szenario in diesem Beispiel (Beträge, Gewichtungen oder Größen) ist eine Veranschaulichung, keine Empfehlung.
So berechnet ATLAS es
ATLAS nutzt eine Tabelle von Krisen mit dem Rückgang je Sektor, den Monaten bis zum Tiefpunkt und den Monaten bis zur Erholung und skaliert jede Ihrer Positionen mit ihrer Marktempfindlichkeit (Beta) und ihrem Sektor. Für 2022, das noch nicht lange zurückliegt, verwendet es zusätzlich den tatsächlichen Rückgang jeder Aktie. Der Verlauf des S&P 500 zeichnet den Pfad, und Positionen ohne Kurs werden ausgelassen und markiert.
Die einfachste Fassung der Idee ist Beta mal Marktrückgang, und diese Näherung wird im Live-Beispiel unten verwendet: Der S&P 500 fiel von Oktober 2007 bis März 2009 um etwa 57 %, von Februar bis März 2020 um 34 % und von Januar bis Oktober 2022 um 25 %.
Grenzen, die Sie kennen sollten
Jede Krise ist anders, und die Geschichte wiederholt sich nicht genau. Ein in ruhigen Zeiten geschätztes Beta unterschätzt den Verlust von Aktien, die stärker fallen als der Markt. Frühere Krisen wie das Platzen der Dotcom-Blase zeigen nur das Ergebnis.
Wo es in den Tarifen steckt
Im Free-Tarif können Sie eine Krise durchspielen. Starter und höher schalten alle frei.
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Häufige Fragen
Wie hätte sich mein Portfolio 2008 geschlagen?
Das hängt davon ab, was Sie halten. Ein Portfolio mit Beta 1 wäre nahe an den 57 % des Marktes gefallen; defensive Sektoren fielen weniger, Finanzwerte stärker. Der Simulator rechnet es für Ihre tatsächlichen Bestände aus.
Was ist ein Portfolio-Stresstest?
Ein Test, der ein schweres, aber plausibles Szenario, etwa einen früheren Crash, auf Ihre Bestände anwendet, um den möglichen Verlust zu sehen, bevor er eintritt.
Wie lange dauerte die Erholung nach 2008 und 2020?
Der Crash von 2020 erholte sich innerhalb von Monaten, während der Rückgang 2007-2009 Jahre brauchte. Der Simulator zeigt die Erholungsdauer für jede Krise.
Kann ich mein Portfolio schützen, nachdem ich das Ergebnis gesehen habe?
Das Tool führt Sie von der Krise über das, was Sie verlieren würden, zu Wegen, es zu verringern, etwa durch Diversifikation. Was zu Ihnen passt, hängt von Ihren Zielen ab.
Verwandte Tools
- Portfolio-SimulatorEin Portfolio-Simulator zeigt die Spanne der Werte, die Ihre Bestände erreichen könnten, statt einer einzelnen Prognose. In ATLAS geben Sie beliebige Aktien und Stückzahlen ein und simulieren Zeiträume von einem Tag bis zu 20 Jahren.
- ErholungswahrscheinlichkeitWenn Sie über dem heutigen Kurs gekauft haben, schätzt ATLAS, wie wahrscheinlich die Aktie in einer bestimmten Zeit auf Ihren Kaufkurs zurückkommt und wie lange das üblicherweise dauert.
- Makro nach LändernATLAS verbindet Makro-Indikatoren und Referenzwerte wie den S&P 500, den Dollar und Öl mit Aktien und lässt Sie einen Schock simulieren, um zu sehen, wie stark sich jede Aktie tendenziell bewegt.
In diesem Beispiel verwendete Aktien
Öffnen Sie eine davon, um die vollständige öffentliche Seite mit fairem Wert, Wahrscheinlichkeiten und 1-Jahres-Chart zu sehen:
Keine Anlageberatung. Die Schätzungen von ATLAS stammen aus statistischen Modellen und öffentlichen Daten; sie können falsch sein, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Haftungsausschluss