ATLASOmjer troškova fonda
Glosar ulaganja · Praksa i navike u upravljanju portfeljem
Godišnja naknada koju fond naplaćuje, izražena kao postotak novca koji ste u njega uložili.
Definicija
Omjer troškova je godišnji trošak posjedovanja fonda, uzet iz imovine fonda i izražen kao postotak. Omjer troškova od 0,20 % košta 2 godišnje na svakih 1.000 uloženih. Nikad ne vidite račun: naknada se odbija od povrata fonda.
Naknade su važne jer se slažu u pogrešnom smjeru. Razlika koja se čini sitnom, primjerice 0,70 postotnih bodova godišnje, tijekom desetljeća može progutati velik dio vašeg konačnog bogatstva. Budući da su indeksni ETF-ovi i fondovi danas dostupni uz vrlo niske troškove, plaćanje više traži jasan razlog.
Formula
Naknada plaćena godišnje = vrijednost fonda × omjer troškova
Naknada se naplaćuje svake godine na trenutačnu vrijednost, pa smanjuje stopu slaganja: neto povrat ≈ bruto povrat − omjer troškova.
Riješeni primjer
Uložite 10.000 $ na 30 godina uz bruto povrat od 6 % godišnje. Uz omjer troškova od 0,05 % naraste na oko 56.628 $; uz omjer troškova od 0,75 % naraste na oko 46.416 $. Sama razlika u naknadama košta oko 10.212 $.
Brojke su ilustrativne: pokazuju kako se naizgled mala razlika u naknadi slaže u velik iznos.
Kako ga koristi ATLAS
ATLAS prikazuje informacije o ETF-ovima, uključujući njihov trošak, pa možete usporediti fondove koji prate slične indekse.
Povezano u ATLAS-u: ETF-ovi →Pregledajte sve ATLAS-ove alate →Česta pitanja
Što je nizak omjer troškova?
Za široke indeksne ETF-ove uobičajeno je znatno ispod 0,20 % godišnje; aktivno upravljani fondovi često naplaćuju višestruko više.
Postoje li i drugi troškovi osim omjera troškova?
Da: provizije za trgovanje, raspon ponude i potražnje te porezi. Omjer troškova samo je tekući trošak upravljanja fondom.
Povezani pojmovi
Primijenite ideju na vlastite dionice
Otvorite bilo koju tvrtku u ATLAS-u i vidjet ćete njezinu fer vrijednost, vjerojatnost rasta i pokazatelje rizika jedne uz druge.
Isprobajte ATLAS →Ovo nije investicijski savjet. ATLAS-ove procjene izrađuju statistički modeli na temelju javnih podataka; mogu biti pogrešne, a prošli rezultati ne jamče buduće. Prije ulaganja razmislite o vlastitoj situaciji. Pravna napomena