ATLASنسبة المصروفات
مسرد الاستثمار · الممارسة وعادات المحفظة
الرسم السنوي الذي يتقاضاه الصندوق، مُعبَّرًا عنه كنسبة مئوية من المال الذي استثمرته فيه.
التعريف
نسبة المصروفات هي التكلفة السنوية لامتلاك صندوق، وتُقتطع من أصوله وتُعبَّر عنها كنسبة مئوية. فنسبة مصروفات 0.20% تكلّف 2 في السنة مقابل كل 1,000 مستثمرة. ولا ترى فاتورة أبدًا: فالرسم يُخصم من عوائد الصندوق.
تهم الرسوم لأنها تتراكم في الاتجاه الخطأ. فالفرق الذي يبدو ضئيلًا، مثل 0.70 نقطة مئوية في السنة، قد يلتهم جزءًا كبيرًا من ثروتك النهائية على مدى عقود. ولأن صناديق المؤشرات المتداولة والصناديق صارت متاحة بتكاليف منخفضة جدًا، فإن دفع أكثر يحتاج إلى سبب واضح.
الصيغة
الرسوم المدفوعة سنويًا = قيمة الصندوق × نسبة المصروفات
يُحتسب الرسم كل عام على القيمة الحالية، فيقلل معدل التراكم: العائد الصافي ≈ العائد الإجمالي − نسبة المصروفات.
مثال محلول
استثمر 10,000 دولار لمدة 30 عامًا بعائد إجمالي 6% في السنة. بنسبة مصروفات 0.05% ينمو إلى نحو 56,628 دولار؛ وبنسبة مصروفات 0.75% ينمو إلى نحو 46,416 دولار. وفرق الرسوم وحده يكلفك نحو 10,212 دولار.
الأرقام توضيحية: فهي تبيّن كيف تتراكم فجوة رسوم تبدو صغيرة لتصبح مبلغًا كبيرًا.
كيف تستخدمه ATLAS
تعرض ATLAS معلومات عن الصناديق المتداولة، بما فيها تكلفتها، لتقارن بين صناديق تتبع مؤشرات متشابهة.
ذو صلة في ATLAS: صناديق المؤشرات المتداولة ←تصفّح كل أدوات ATLAS ←الأسئلة الشائعة
ما نسبة المصروفات المنخفضة؟
في صناديق المؤشرات الواسعة المتداولة، المعتاد أقل بكثير من 0.20% في السنة؛ أما الصناديق المُدارة بنشاط فتتقاضى غالبًا أضعاف ذلك.
هل هناك تكاليف أخرى غير نسبة المصروفات؟
نعم: عمولات التداول وفارق العرض والطلب والضرائب. ونسبة المصروفات هي تكلفة الإدارة الجارية للصندوق فقط.
مصطلحات ذات صلة
طبّق الفكرة على أسهمك أنت
افتح أي شركة في ATLAS لترى قيمتها العادلة واحتمال ارتفاعها وأرقام مخاطرها جنبًا إلى جنب.
جرّب ATLAS ←هذا المحتوى ليس نصيحة استثمارية. تُنتج ATLAS تقديراتها بنماذج إحصائية تعتمد على بيانات عامة؛ وقد تكون خاطئة، كما أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. فكّر في وضعك الخاص قبل أن تستثمر. إخلاء المسؤولية